資產分析 - 盈虧和成本價

1. 總資產走勢

橫軸是時間，兩端的日期分別是期初、期末，與收益率曲線一致；縱軸是資產淨值，曲線上的點是你全部賬戶在每天結算後，按當天匯率折算成同一種貨幣的總資產淨值。如果當天不是交易日，則等於上一個交易日結算後的資產淨值。

2. 收益率曲線

橫軸是時間，兩端的日期分別是期初、期末，與總資產走勢曲線一致。縱軸是收益率，曲線上的點代表你的總資產從期初（0%）到當天的累計收益率，並與同時期大盤指數對比。注意，不是年化收益率，而是期初到當天的累計收益率，相當於你在期初持有1元總資產，到當天產生了多少元回報，當選擇到期末的時候，你選擇的這段時間的累計收益率。

3. 綜合收益

綜合收益 = 期末資產淨值 – 期初資產淨值 – 淨流入額

根據期末資產、期初資產、淨流入額計算得到，是買賣盈虧、交易費用、分紅派息、融資融券利息費用、匯率波動引起的資產差異等所有資產變動的合計值。

4. 淨流入額

淨流入額 = 流入金額 - 流出金額 = 存入資金－提取資金 + 轉入股票－轉出股票 

包含兩部分：

資金存取：指存入資金或提取資金，不包括現金種子和贈股；

股票轉倉：以轉入或轉出股票的當日收盤價計算。若轉入股票設置了成本價，將優先使用設置價格；

5. 收益率

富途提供了三種不同的賬戶累計收益率計算方法

5.1 時間加權收益率

時間加權收益率 = [ 1 *（1+第1日的當日收益率）*（1+第2日的當日收益率）… * (1+第n日的當日收益率)－1 ] * 100%

當日收益率 = 當日收益 /（昨日總資產+0.5*今日淨流入）

當賬戶頻繁大額出入金，可能出現收益率與綜合收益的符號相反 的情況，舉個例子：

(1) T 日：日初總資產100，當日沒有淨流入，日末總資產150，則當日收益+50，當日收益率+50.00%

(2) T+1日：日初總資產150，當日淨流入1000，日末總資產1050，則當日收益 -100，當日收益率=-15.38%

(3) 在[T,T+1]，時間加權收益率=[（1+50.00%）×（1-15.38%）-1]*100% = +26.93%，但是綜合收益=+50-100 =-50

此時收益率無參考意義，請以綜合收益為准或切換到其他收益率計算方法。

5.2 現金加權收益率

現金加權收益率 = 綜合收益 / 調整後的期初總資產

調整後的期初總資產 = 期初總資產 + Σ（ 單筆淨流入的權重 * 單筆淨流入金額 ）

單筆淨流入的權重 = 該筆現金流在區間存續的天數/期間總天數

比如計算區間共100天，某筆現金流在第30天轉入，則其權重等於（100-30）/100=0.7，相當於這筆資金在期初以100 * 0.7=70 一直存續在整個計算區間。

5.3 簡單加權收益率

簡單加權收益率 = 綜合收益 /（期初總資產+0.5*期間淨流入額）

不論淨流入額發生在哪一天，均被視為以發生金額的一半從期初存續在整個計算區間。