资产分析 - 盈亏和成本价

1. 总资产走势

横轴是时间，两端的日期分别是期初、期末，与收益率曲线一致；纵轴是资产净值，曲线上的点是你全部账户在每天结算后，按当天汇率折算成同一种货币的总资产净值。如果当天不是交易日，则等于上一个交易日结算后的资产净值。

2. 收益率曲线

横轴是时间，两端的日期分别是期初、期末，与总资产走势曲线一致。纵轴是收益率，曲线上的点代表你的总资产从期初（0%）到当天的累计收益率，并与同时期大盘指数对比。注意，不是年化收益率，而是期初到当天的累计收益率，相当于你在期初持有1元总资产，到当天产生了多少元回报，当选择到期末的时候，你选择的这段时间的累计收益率。

3. 综合收益

综合收益 = 期末资产净值 – 期初资产净值 – 净流入额

根据期末资产、期初资产、净流入额计算得到，是买卖盈亏、交易费用、分红派息、融资融券利息费用、汇率波动引起的资产差异等所有资产变动的合计值。

4. 净流入额

净流入额 = 流入金额 - 流出金额 = 存入资金－提取资金 + 转入股票－转出股票

包含两部分：

资金存取：指存入资金或提取资金，不包括现金种子和赠股；

股票转仓：以转入或转出股票的当日收盘价计算。若转入股票设置了成本价，将优先使用设置价格；

5. 收益率

富途提供了三种不同的账户累计收益率计算方法

5.1 时间加权收益率

时间加权收益率 = [ 1 *（1+第1日的当日收益率）*（1+第2日的当日收益率）… * (1+第n日的当日收益率)－1 ] * 100%

当日收益率 = 当日收益 /（昨日总资产+0.5*今日净流入）

当账户频繁大额出入金，可能出现收益率与综合收益的符号相反 的情况，举个例子：

(1) T  日：日初总资产100，当日没有净流入，日末总资产150，则当日收益+50，当日收益率+50.00%

(2) T+1日：日初总资产150，当日净流入1000，日末总资产1050，则当日收益 -100，当日收益率=-15.38%

(3) 在[T,T+1]，时间加权收益率=[（1+50.00%）×（1-15.38%）-1]*100% = +26.93%，但是综合收益=+50-100=-50

此时收益率无参考意义，请以综合收益为准或切换到其他收益率计算方法。

5.2 现金加权收益率

现金加权收益率 = 综合收益 / 调整后的期初总资产

调整后的期初总资产 = 期初总资产 + Σ（ 单笔净流入的权重 * 单笔净流入金额 ）

单笔净流入的权重 = 该笔现金流在区间存续的天数/期间总天数

比如计算区间共100天，某笔现金流在第30天转入，则其权重等于（100-30）/100=0.7，相当于这笔资金在期初以100 * 0.7=70 一直存续在整个计算区间。

5.3 简单加权收益率

简单加权收益率 = 综合收益 /（期初总资产+0.5*期间净流入额）

不论净流入额发生在哪一天，均被视为以发生金额的一半从期初存续在整个计算区间